1億円を目指すなら、なぜインデックス投資なのか

1億円を目指すなら、なぜインデックス投資なのか

1億円を目指すなら、どんな投資を選ぶべきか。
私がインデックス投資を選ぶ理由は、とてもシンプルです。

それは、安心して投資を続けられるから。

投資額が小さいうちは、多少の値動きがあっても冷静でいられます。

でも、資産が増えてくると、見える景色は大きく変わります。

例えば、5,000万円を運用している場合。
相場が20％下がれば、評価額は一気に1,000万円減ります。

それが1日で起こることも、決して珍しくありません。

そこから回復するまで、何ヶ月、あるいは何年かかるのか。
その間も、変わらず投資を続けられるでしょうか。

もし個別銘柄だったらどうでしょう。
その企業は、10年後、20年後、30年後も成長し続けているのか。
指数を上回る成績を出し続けると、心から信じられるでしょうか。

「下がったら買おう」
その考え方自体は、とても合理的だと思います。

ただ、実際に暴落が起きたとき、
ニュースでは「景気後退」「回復には数年」といった言葉が並びます。

そんな状況で、自分の選んだ銘柄にさらに資金を投じる。
それは、プロでも簡単な判断ではありません。

この難しさは、個別銘柄に限った話ではありません。
プロが運用するアクティブファンドでも同じです。

「プロが運用しているから安心」
そう思われがちですが、現実はそう甘くありません。

高い信託報酬を払い、頻繁な売買を行うことで、
結果的に資金効率は下がってしまうことも多い。

バンガード創設者のジョン・ボーグルは、
アクティブファンドの約9割がインデックスに勝てていないと述べています。

しかもこれは、コストを差し引く前の数字です。
長期で安定して勝ち続けることが、どれほど難しいかが分かります。

市場の売買の大部分を担っているのは機関投資家です。
つまり、プロも市場の一部。

プロが勝つということは、
プロ同士で競い合い、自分自身に勝つということでもあります。

個人投資家は、分析量でも資金力でも勝てません。
では、どこで勝てるのか。

それは、無理に勝とうとしなくていい立場にあることです。

評価額が下がっても、誰かに説明する必要はありません。
責められることもありません。

ただ、淡々と積み立てを続けることができます。

株式投資は、長期で見ればプラスサムゲームです。
プロ同士が日々競い合った結果が、指数として表れます。

であれば、最初からその市場全体のリターンを受け取る。
それがインデックス投資です。

オルカンであれば、40カ国以上、2,500〜3,000社に分散投資しています。
世界中の企業の成長を、丸ごと受け取る仕組みです。

すべての企業が同時に倒産する可能性は、ほぼありません。
もし起きたとしたら、それは投資以前の問題です。

インデックス投資のリスクは、
市場全体の値動きだけ。

個別企業の不祥事や倒産に、心をすり減らす必要はありません。

だからこそ、どれだけ下がっても、
安心して投資を続けることができます。

そして何より、夜にしっかり眠れる。

投資は、人生を豊かにするための手段です。
投資に振り回されるためのものではありません。

お金は、自分の代わりに働いてもらう存在。
金の卵を産む鶏は、食べずに育て続けるから意味があります。

ウォーレン・バフェットは、
「子どもは欲しいと思っても、成長には時間が必要だ」
と表現しました。

資産形成も、まったく同じです。

金額が大きくなればなるほど、
安心して持ち続けられる投資が重要になります。

だから私は、
1億円を目指すなら、インデックス投資が合理的だと考えています。